加密货币示意图。(Justin Tallis/AFP)

一场打着“央企背书”“日赚2%”旗号的大型虚拟币理财骗局近日在中国全面崩盘。“DGCX鑫慷嘉”平台自称是“迪拜黄金商品交易所中国代表处”，涉嫌非法集资与传销，吸引逾200万人参与，卷走资金逾130亿元（人民币，下同）后突然关闭，其社交账号亦随即清空。该事件受害者遍布广东、广西、贵州等地，多地受害者报警维权。

“鑫慷嘉”平台宣称，用户只需投资USDT（美元稳定币），每日即可获得1%至2%的收益，年化回报高达300%。投资门槛仅为1000枚USDT，但大多数用户并无真实交易权限，而是将资金交由所谓“上级”代为操作。平台讲师鼓吹“跟单交易”，但据受害者反映，所谓行情实为后台操控，目的是诱导投资者不断追加投入。

“鑫慷嘉”自称获得“迪拜黄金与商品交易所”（DGCX）授权，推出所谓“中东石油期货保本项目”，甚至伪造签约视频，声称“国企参与”“能源与外汇双轨运营”。但早在2024年底，迪拜金融服务管理局就三度发声明，否认与该平台存在任何合作或授权关系。

在技术层面上，“鑫慷嘉”平台使用美国服务器搭建交易系统，并借助Cloudflare和“混币器”技术隐藏资金流向。有分析指出，该平台疑似涉及大规模跨境洗钱行为。

多位投资者7月14日向大.纪.元;讲述了他们的受害经历。贵州的黄先生投入数年积蓄，损失超过九成。他无奈地说，“报警也没用，警察说老板已经跑到国外，还讽刺我们智商不够。”

浙江余杭的蒋女士说，在儿子劝说下，她抵押房产投入30万元，只为“激活账户”提现本金与承诺的200%收益。不料平台几天后突然关闭，她才意识到上当了。她的儿子自称是平台“东部战区其中一个军长”，已提前提成60万元购车，“我真没想到钱一下子打了水漂，我马上报警，看警察怎么处理”。

据投资者提供的资料，鑫慷嘉内部设有金字塔式传销架构，全国划分为四大战区，下设“司令员”“军长”“连长”“班长”等九个层级，参与者靠“拉人头”获取晋升与分润。

“鑫慷嘉”平台6月26日突然冻结提现功能后，有微信群流出该公司创办人黄鑫在会员交流群宣称，他人已在国外，并宣告平台正式停摆。他还嘲讽投资者：“你们的智商和财富不匹配，我帮你们匹配了。”此言引发众怒，并在各大维权群迅速传播。

据投资者初步估算，鑫慷嘉骗案实际受害人数可能超过200万人，涉案资金远超官方公布的130亿元。财新网和第一财经等媒体报导，鑫慷嘉平台盗用“DGCX”名义运营，实为诈骗团伙所设。

在中国互联网门户网站，近期不断有公众号发文揭露鑫慷嘉的诈骗方式，但不愿触及官方对该诈骗事件应承担的责任。据大陆财经媒体报导，目前，广东阳山县警方已发布通报，认定该平台涉嫌跨境资金盘诈骗。多地公安也称，该平台利用虚拟货币洗钱，并通过加密钱包向海外转移资产，追回资金难度极高。

一位关注此案的学者张坤（化名）对大.纪.元;表示，“此类案件屡禁不止，不仅因投资者金融素养不足，也与地方保护主义密切相关。一些地方官员与平台勾结，在平台崩盘前协助主脑潜逃，显然早有预谋。”

张坤还表示，“‘鑫慷嘉’是2025年以来最大规模的虚拟币资金盘案，暴露出中共监管迟缓与跨境执法乏力等问题。”

据公开资料，“鑫慷嘉”以精良包装、诱人宣传等手段，仍持续吸引新用户加入。平台在崩盘前一日仍有讲师鼓吹“系统升级”“提现排队”，劝诱投资者贷款“补仓”，延续骗局。

张坤提醒公众，对任何承诺“稳赚不赔”的投资项目，尤其是打着央企、政府背书旗号的所谓理财平台，都应保持高度警惕。

多位法律人士提醒，虚拟币平台多隐藏于境外，受害者追回本金难上加难。公众对任何打着“央企”“保本高收益”旗号的投资项目应高度警惕。

据企业登记资料显示，贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司成立于2021年3月，注册资本3000万元，实缴为零，真实控制人信息目前未公开。